上市公司股票质押融资方案（国企资金专场）

一、产品定位

面向主板/科创板/创业板上市公司股东（含大股东、小股东、机构及个人），提供国企资金场外质押融资，流通股质押率最高4.5折，限售股3折，年化成本8%-10%，期限1年，最快2周放款，助力股东盘活存量股权，规避减持冲击。

二、核心要素对比

三、准入标准

1. 标的股票要求

• 上市公司资质：

• 主板/科创板/创业板上市，总市值≥20亿；

• 近1年无证监会立案、行政处罚；

• 符合减持新规（破发、破净、分红不达标等情形禁入）。

• 质押风险管控：

• ✅ 大股东：存量+新增≤70%；

• ✅ 小股东：存量+新增≤80%。

• 单只股票整体质押率≤60%（含本次）；

• 融资人质押比例：

2. 融资人要求

• 个人股东需为中国大陆籍，无失信被执行记录；

• 机构股东需成立满2年，资产负债率≤70%。

四、风控三重保障

风控参数说明：

• 预警线：融资本息130%（质押日市值×质押率×130%）；

• 平仓线：融资本息115%；

• 国企资金强兜底：触发平仓后3日内完成处置。

五、产品核心优势

1. 国企资金安全背书→ 资金来源于省级国资平台，放款稳定，无抽贷风险

2. 质押率行业领先→ 流通股4.5折（同业普遍≤4折），释放更多流动性

3. 规避减持新规限制→ 场外质押不占集中竞价减持额度，保障股东资本运作空间

4. 极速放款效率→ 从材料提交到质押登记完成，全流程14天标准化操作

六、操作流程

1. 预审材料：

• 股东身份证/营业执照、股票持仓证明、上市公司市值报告；

2. 质押方案设计：

• 核定质押率、预警线、平仓线（3个工作日）；

3. 签约登记：

• 办理中证登场外质押登记（5个工作日）；

4. 资金投放：

• 质押登记完成后，T+1放款至指定账户。

七、适用场景

• 大股东资本运作：质押融资注入优质资产，提振上市公司估值；

• 小股东资金周转：盘活解禁期股票，避免低价减持；

• 并购重组过桥：快速获取资金支付交易对价，锁定并购标的。

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