不动产收购配资专项方案（结构化融资｜极速放款｜灵活退出）

一、产品简介

本方案面向专业不动产投资机构及高净值客户，提供“优先级配资+SPV股权交易”的资产收购解决方案，资方出资70%作为优先级资金，客户出资30%作为劣后资金，通过全资控股项目公司（SPV）收购目标资产，单笔额度2000万-5亿元，期限3-12个月，资金成本一事一议，最快1周完成放款，助力客户高效锁定优质资产，实现快速退出与收益最大化。

二、核心要素

三、准入标准

1. 资产准入要求

• 资产类型：

• 成熟运营资产：商铺、写字楼、综合体、酒店（需有稳定租约）；

• 金融机构不良债权：底层资产需在运营或带租约；

• 住宅尾盘：开发商须为国央企或龙头稳健民企（需包销协议）；

• 明确禁止：在建工程、净地。

• 资产价值：

• 需提供第三方评估报告，资产流动性强，去化周期可控；

• 优先核心城市、成熟商圈资产，租售比≥4%。

2. 退出机制要求

• 退出路径：需明确以下至少一种方式：

• 资产处置：6-12个月内完成转售或资产证券化；

• 银行融资：置换为项目贷/经营性物业贷；

• 自有资金回购：客户按约定溢价回购SPV股权。

• 资金闭环：资方优先级本金及收益全额退出后，SPV股权100%转让至客户。

四、风控体系

1. SPV全资控股：资方100%持股项目公司，完全掌控资产处置权；

2. 资产强管控：标的资产抵押至SPV名下，优先保障优先级资金安全；

3. 退出兜底：劣后资金作为安全垫，若资产处置不及预期，劣后方优先承担亏损；

4. 协议约束：明确回购对赌条款，超期未退出则触发资产强制处置或股权转让。

五、产品核心优势

1. 杠杆收购，资金效率倍增

• 资方承担70%资金压力，客户以30%劣后资金撬动优质资产，扩大投资规模。

2. 极速放款，抢占市场先机

• 标准化尽调流程，1周内完成SPV设立及放款，避免资产竞拍流失。

3. 灵活退出，收益最大化

• 支持资产转售、融资置换、回购等多路径退出，资金周转灵活高效。

4. 风险隔离，合规性强

• 通过SPV实现资产、债务、权属隔离，规避主体信用风险。

六、服务流程

1. 项目立项：提交资产尽调报告、估值文件、退出计划书；

2. SPV设立：3个工作日内完成项目公司注册及股权架构设计；

3. 资金投放：SPV收购资产，同步办理抵押登记；

4. 投后管理：监控资产运营及去化进度，协助对接退出资源；

5. 退出清算：优先级本息兑付后，SPV股权100%移交客户。

七、适用场景

• 不良资产盘活：收购金融机构带租约不良债权，快速修复资产价值；

• 核心资产抄底：低价并购成熟商圈写字楼、酒店，通过运营增值转售；

• 尾盘去化变现：配资包销国央企住宅尾盘，快速实现销售回款；

• REITs预备资产：收购稳定现金流物业，孵化至符合证券化标准后退出。

立即行动：抢占稀缺资产，实现低风险高回报投资！